Una modalidad de fraude que utiliza supuestas transferencias de USDT puede hacer creer a la víctima que recibió el dinero cuando, en realidad, los tokens carecen de valor o no pueden ser utilizados.
Las estafas vinculadas a las criptomonedas incorporaron una nueva variante que merece especial atención: operaciones comerciales en las que el supuesto comprador aparenta realizar un pago mediante USDT, pero la transferencia termina siendo inexistente, inválida o realizada mediante un token que imita a la criptomoneda original.
El mecanismo puede resultar especialmente engañoso porque, durante la operación, la víctima puede recibir una dirección de billetera, un supuesto comprobante de transferencia e incluso observar en un explorador de blockchain que aparentemente se produjo un movimiento.
Sin embargo, ver una transacción o recibir un token no significa necesariamente haber recibido USDT legítimos y utilizables.
¿Cómo funciona la maniobra?
El esquema puede comenzar como una operación comercial completamente normal.
Una persona publica un producto para la venta y el supuesto comprador propone pagar mediante criptomonedas. En muchos casos se acuerda utilizar USDT, una stablecoin cuyo valor busca mantener una relación cercana con el dólar estadounidense.
El estafador puede entonces enviar una dirección de billetera o mostrar una captura de pantalla que aparenta acreditar el pago.
El problema aparece cuando se verifica qué activo fue efectivamente recibido.
En lugar de tratarse del USDT legítimo emitido por el emisor correspondiente, puede aparecer un token creado por terceros que utiliza un nombre, símbolo o apariencia similar.
A simple vista, la víctima puede interpretar que recibió «USDT».
Pero técnicamente puede estar frente a otro activo completamente diferente.
El nombre del token puede engañar
Una de las características que vuelve peligrosa esta modalidad es que distintas criptomonedas o tokens pueden utilizar nombres o símbolos similares.
Por eso, comprobar solamente que en una billetera aparece la palabra USDT no resulta suficiente.
La identificación correcta requiere verificar, entre otros elementos:
- la red blockchain utilizada;
- la dirección exacta del contrato inteligente;
- el emisor del token;
- la cantidad efectivamente recibida;
- la posibilidad real de transferirlo nuevamente;
- su cotización y liquidez;
- y, especialmente, si el activo es reconocido por la plataforma donde pretende utilizarse.
Un token puede parecer idéntico a otro en una pantalla y, sin embargo, ser completamente diferente desde el punto de vista técnico y económico.
El comprobante tampoco garantiza que el dinero exista
Otro recurso utilizado en este tipo de operaciones consiste en presentar una captura de pantalla o comprobante aparentemente correspondiente a una transferencia.
Pero una imagen no constituye una prueba suficiente de pago.
Incluso una transacción visible en una blockchain debe ser analizada correctamente: hay que determinar qué activo fue transferido, en qué red, desde qué dirección y hacia cuál dirección, además de comprobar que la operación tenga las características acordadas.
El error más grave es entregar el producto basándose únicamente en una captura de pantalla.
La regla más importante: primero verificar, después entregar
En una operación comercial realizada con criptomonedas, la lógica debería ser exactamente la misma que con cualquier otro medio de pago:
el vendedor debe confirmar que el dinero efectivamente está disponible antes de entregar el producto.
Si se pactó recibir USDT, no alcanza con que aparezca un activo denominado «USDT».
Hay que verificar que sea el activo legítimo y que haya llegado por la red acordada.
También es recomendable realizar una pequeña operación de prueba cuando sea posible y, si existen dudas, consultar directamente con el soporte de la plataforma utilizada.
Una estafa que puede afectar a cualquier vendedor
La modalidad resulta especialmente peligrosa para quienes venden productos de valor elevado a través de redes sociales, plataformas de compraventa o contactos particulares.
Computadoras, teléfonos, vehículos, equipos electrónicos y otros bienes pueden convertirse en objetivos.
El delincuente no necesariamente necesita vulnerar una cuenta bancaria o robar las claves de una billetera.
En determinados casos, el engaño se concentra en hacer creer a la víctima que cobró.
La sofisticación tecnológica puede hacer que una estafa tradicional parezca una operación legítima.
Qué hacer ante una sospecha
Si una persona advierte que recibió un token aparentemente falso o que la transferencia no coincide con lo acordado, es importante no borrar conversaciones, comprobantes ni información de la operación.
Conviene conservar:
- capturas de pantalla;
- conversaciones mantenidas con el supuesto comprador;
- números telefónicos, usuarios y perfiles utilizados;
- direcciones de las billeteras;
- hash o identificador de la transacción;
- red blockchain utilizada;
- comprobantes enviados por la otra parte;
- datos del producto entregado;
- y cualquier información relacionada con la operación.
Estos elementos pueden resultar fundamentales para reconstruir posteriormente la maniobra y determinar el recorrido de los activos.
También corresponde realizar la denuncia ante las autoridades competentes y aportar toda la información técnica disponible.
La tecnología no reemplaza la verificación
Las criptomonedas permiten realizar operaciones rápidas y descentralizadas, pero precisamente por eso requieren conocimientos mínimos para evitar determinados fraudes.
En una transferencia bancaria tradicional, el vendedor suele poder identificar con relativa facilidad si el dinero ingresó en su cuenta.
En una operación con criptomonedas, en cambio, la apariencia de una transferencia no garantiza que se haya recibido el activo correcto.
La recomendación es sencilla:
Si vendés algo y te pagan con criptomonedas, no entregues el producto hasta verificar que recibiste exactamente el activo acordado, en la red acordada y en una billetera que efectivamente puedas utilizar.
Un comprobante puede falsificarse.
Un nombre puede copiarse.
Un token puede imitar a otro.
Pero una verificación técnica adecuada puede marcar la diferencia entre una venta legítima y perder el producto sin recibir el dinero.
La mejor defensa frente a esta nueva modalidad de estafa sigue siendo la misma de siempre: no confiar en la apariencia del pago. Verificar antes de entregar.
